Planificateur financier indépendant au Québec

Obtenez un plan financier adapté à votre réalité.

Planification financière et conseils financiers à honoraires. 100% virtuel.

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Nos services

Chaque service est personnalisé selon votre situation, par un planificateur financier, Pl. Fin.

Planification financière

Obtenez un plan financier personnalisé couvrant les six volets de la planification financière.

Conseils financiers

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Placements

Apprenez-en sur nos options de placements variées.

Assurances

Découvrez nos multiples produits d’assurances.

Ce qui nous démarque

Indépendance et objectivité

Finaplan ne travaille pas pour une institution, une compagnie d’assurances ou un gestionnaire de portefeuille. Aucun quota, aucun boni de performance, aucun incitatif de produits.

Notre liberté est votre plus grand avantage.

Approche holistique

Finaplan priorise une démarche structurée où l’élaboration d’un plan financier constitue la première étape, précédant toute recommandation de produits financiers.

Des recommandations irréfutables et adaptés.

Inclusivité

Un service ouvert à n’importe quel individu déterminé à optimiser ses finances et à planifier ses objectifs.


Peu importe votre niveau d’actif ou votre profession.


Nos services sont complètement en ligne via des rencontres en vidéo-conférence.
Un service offert partout au Québec !

Pourquoi consulter un planificateur financier ?

Le planificateur financier est le seul professionnel dont le rôle est d’intégrer tous les aspects de votre vie financière : placements, assurances, fiscalité, retraite, succession. Nous travaillons avec vos conseillers : notaire, comptable et courtier, pour que toutes vos décisions financières pointent dans la même direction.

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  • Vous avez pris des décisions financières une à une, sans jamais voir le portrait au complet ?
  • Vous jonglez avec différents produits financiers sans savoir s’ils se complètent vraiment ?
  • Un changement de vie approche et vous voulez y voir clair avant d’agir ?
  • Vous ne savez pas si vous êtes en avance ou en retard sur vos objectifs ?
  • Vous cherchez une approche globale et intégré, plutôt que de gérer chaque morceau séparément ?
Contactez-nous !

Quelques-uns de nos partenaires en placements :

Logo des gestionnaires de portefeuille de Finaplan

Quelques-uns de nos partenaires en assurances :

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Questions Fréquemment Posées

Découvrez nos réponses aux questions courantes que nous recevons.

Un planificateur financier (Pl. Fin.) est un professionnel encadré par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Institut de planification financière (IPF), qui détient le titre exclusif pour offrir le service de planification financière au Québec. Son rôle est d’analyser l’ensemble de votre situation, finances personnelles, fiscalité, retraite, placements, assurances, droit et succession pour élaborer un plan d’action cohérent et adapté à vos objectifs.

Nous sommes d’opinion que oui, malgré que vos finances vous semble simples à gérer. En effet, l’intégration des domaines touchant la finance, la fiscalité, le droit, les placements, la retraite, la succession et l’assurance est complexe et ont des impacts interreliés, et c’est précisément cette complexité qui rend l’optimisation difficile à réaliser seul.

Êtes-vous certain que chacun de ces domaines est aussi optimisé qu’il pourrait l’être ?

Chez Finaplan, vous avez le choix de gérer vos placements à votre image par vous-même ou bien par nous.

Au Québec, le titre de planificateur financier est réservé : seul un planificateur peut offrir le service de planification financière. C’est fondamentalement un service-conseil, il ne peut pas vendre de produits financiers sans détenir d’autres permis.

Le conseiller financier, à l’inverse, est généralement rattaché à la vente d’un produit (placement, assurance, crédit).


Nul ne peut utiliser le titre de planificateur financier ni se présenter comme offrant des services de planification financière à moins d’être titulaire d’un certificat délivré à cette fin par l’Autorité. Il en est de même pour les titres similaires à celui de planificateur financier ou les abréviations de ces titres qui sont déterminés par règlement. – Art. 56, Loi sur la distribution de produits et services financiers, RLRQ c D-9.2.

Un planificateur financier indépendant qui facture des honoraires demande généralement entre 100 $ et 250 $ de l’heure.

Chez Finaplan, le prix d’un plan complet commence à 2 200 $ et le prix d’un plan partiel d’un seul aspect commence à 700 $. Comme vous le constatez, le prix dépendra de la complexité du dossier et des analyses effectuées.

Non. Une situation qui semble simple cache souvent des occasions d’amélioration qu’on ne soupçonne pas. Et plus votre situation est complexe, plus un regard structuré devient utile pour s’assurer que rien n’est laissé de côté.

Chez Finaplan, nous souhaitons travailler avec des clients soucieux d’améliorer leur situation financière peu importe leur profession, leur niveau d’actif ou leur passé financier.

Les deux détiennent le même titre de Pl. Fin. et respectent les mêmes normes de l’IPF.

En institution bancaire, le service de planification financière est complémentaire aux activités de la banque.
Le Pl. Fin. y est salarié et bonifié selon l’actif sous gestion, et son offre se concentre sur les produits de la banque, principalement en matière de retraite et de placements.

Chez le planificateur financier indépendant, la planification financière est l’activité principale. L’approche est holistique et axée sur le conseil, sans égard au référencement interne ou à la vente de produits, couvrant l’ensemble des domaines de la planification financière plutôt que les placements et la retraite. La rémunération se fait à honoraires, et l’indépendant peut, s’il détient les licences appropriées, offrir l’ensemble des produits du marché.

S’il n’a pas de licence pour la vente de produits, il pourra vous référer à un conseiller financier ou vous pourrez chercher un conseiller qui sera prêt vous vendre les produits nécessaires

Vous pouvez confirmer l’accréditation via le registre le l’Autorité des marchés financiers ou bien le registre de l’Institut de planification financière.

Contactez-nous afin de faire votre connaissance et discuter de vos objectifs, sans frais.

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